4/7.1 Die ganzheitliche Vermögensberatung nach dem Lebenssphasenkonzept

Autor: Böttges-Papendorf

Ganzheitlicher …

Der inzwischen klassische Ansatz der privaten Finanzplanung geht standardmäßig von einem ganzheitlichen Ansatz aus, d.h., das komplexe Beratungsproblem wird umfassend unter Betrachtung aller Erwerbs- und Vermögenspositionen und der persönlichen Gesamtsituation des Mandanten bearbeitet. Darin unterscheidet sich das, was man heute unter "Financial Planning" versteht, ganz entscheidend von Ansätzen, die lediglich die Rendite oder höchstens noch die Liquidität im Zeitablauf für eine einzelne Anlage betrachten.

… und nachhaltiger Beratungsansatz

Dazu kommt, dass ein langfristiger Horizont betrachtet wird. Das heißt, die Beratungsstrategie und die Anlagestrategie sollen nicht nur kurzfristig die Rendite optimieren, sondern sollen langfristig zu einem tragfähigen Ergebnis führen.

Grundlagen

Beratungsansatz: "Lebensphasenkonzept"