Checkliste Unterlagen für die Bank

Checkliste: Unterlagen für die Bank

Pflichtunterlagen

Jahresabschlüsse der letzten drei Jahre einschließlich Erläuterungen, bei GmbHs mit Anhang und ggf. mit Lagebericht bzw.

Einnahmen-Überschuss-Rechnungen und Vermögens- und Schuldenaufstellung der letzten drei Jahre, bei nicht bilanzierenden Unternehmen

Aktuelle BWA

Ausdrucke von einzelnen Konten, die Sie besonders interessieren, können i.d.R. kurzfristig je nach Bedarf noch vor Ort erstellt werden: So analysieren Sie einzelne Ertrags- oder Kostenpositionen

Aufstellung des Auftragsbestands

Aufstellung der Außenstände

Gesellschaftsverträge

Handelsregisterauszug

Ehevertrag

Unterlagen zu Kreditsicherheiten (Grundbuchauszüge, Wertgutachten, Einheitswertbescheide von Immobilien, Nachweise über Guthaben bzw. Rückkaufswerte von Lebensversicherungen)

Weiter wichtige Unterlagen

Unternehmensbeschreibung (inkl. Presseberichte über das Unternehmen, Firmenprospekte)

Erfolgsvorschau

Liquiditätsvorschau Abschreibungsvorschau

Stand der Ansparrücklagen

Übersicht Ausnutzung Sonderabschreibungsvolumen

Standardkennzahlen

Mehrjahresvergleich

Letzte Bilanzanalyse Ihrer Hausbank (bringen Sie selbst mit)

Darlehensspiegel mit Tilgungsvorschau nach Fristigkeiten

Betriebliche und persönliche Steuererklärungen im Entwurf, letzter Steuerbescheid

Verhandlungsbezogene Unterlagen

Investitionsplan

Finanzierungskonzept